11月9日，興業(yè)銀行發(fā)布公告稱，國家金融監(jiān)督管理總局已批準(zhǔn)該行全資子公司興銀金融資產(chǎn)投資有限公司（以下簡稱“興銀投資”）開業(yè)，這也是我國首家股份制商業(yè)銀行金融資產(chǎn)投資公司（AIC）獲批開業(yè)。
從籌建到獲批開業(yè)僅半年時間
根據(jù)該批復(fù)，興銀投資注冊資本為人民幣100億元，注冊地為福建省福州市。后續(xù)興銀投資將依照有關(guān)規(guī)定辦理開業(yè)手續(xù)。
政策面上，今年3月5日，金融監(jiān)管總局曾發(fā)布《關(guān)于進一步擴大金融資產(chǎn)投資公司股權(quán)投資試點的通知》，將AIC股權(quán)投資范圍擴大至18個試點城市所在省份，在原有5家大型商業(yè)銀行AIC的基礎(chǔ)上，支持符合條件的商業(yè)銀行發(fā)起設(shè)立AIC。
5月7日，在國新辦發(fā)布會上，國家金融監(jiān)管總局局長李云澤透露，為更好地發(fā)揮股權(quán)投資對科技創(chuàng)新的支持作用，金融監(jiān)管總局將發(fā)起設(shè)立AIC的主體擴展至符合條件的全國性商業(yè)銀行，近日即將陸續(xù)批復(fù)，今日即將批復(fù)一家，推動加大對科創(chuàng)企業(yè)的投資力度。
當(dāng)日，金融監(jiān)管總局官網(wǎng)披露，興業(yè)銀行(601166)關(guān)于申請籌建興銀金融資產(chǎn)投資有限公司的請示正式獲批。批復(fù)顯示，一是同意該行籌建興銀金融資產(chǎn)投資有限公司（名稱暫定）；二是要求該行應(yīng)嚴格按照有關(guān)法律法規(guī)要求辦理籌建事宜，自批復(fù)之日起6個月內(nèi)完成籌建工作；根據(jù)批復(fù)，在籌建工作完成后，興業(yè)銀行應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定和程序向國家金融監(jiān)督管理總局提出開業(yè)申請。
這也意味著，興業(yè)銀行AIC從獲批籌建到正式開業(yè)僅用了半年時間，可謂神速。
有業(yè)內(nèi)人士分析表示，AIC股權(quán)投資試點的再次擴圍為商業(yè)銀行、AIC及實體經(jīng)濟帶來多重利好。從長遠來看，AIC基金在金融領(lǐng)域中的探索，將引導(dǎo)更多優(yōu)質(zhì)資源匯聚到科技創(chuàng)新領(lǐng)域，助推高端制造、新能源、新一代信息技術(shù)等重點領(lǐng)域的發(fā)展，提升產(chǎn)業(yè)競爭力和創(chuàng)新能力。
在政策推動下，在興業(yè)銀行獲批籌建AIC后，中信銀行(601998)、招商銀行(600036)兩家股份行在6月、7月先后獲批籌建AIC。
全新業(yè)務(wù)定位下AIC迎來擴容
銀行AIC誕生之初的主要任務(wù)是專注于銀行債權(quán)轉(zhuǎn)股權(quán)業(yè)務(wù)，股權(quán)直投業(yè)務(wù)還較小，因此盈利較為穩(wěn)定。
過往我國5家金融資產(chǎn)投資公司均為五大國有銀行旗下全資子公司。從最新的財報數(shù)據(jù)來看，農(nóng)銀投資上半年實現(xiàn)凈利潤19.36億元，同比增長54.88%；同期建信投資、中銀資產(chǎn)和交銀投資凈利潤均同比降幅分別達到43.34%、43.20%和64.45%；而工銀投資凈利潤為27.09億元，與去年同期持平。
藍鯨新聞注意到，今年以來各家股份行對于AIC的設(shè)立都非常重視，甚至在業(yè)績會上有提及，背后與AIC的業(yè)務(wù)全新定位不無關(guān)系。
3月27日，招商銀行行長王良在業(yè)績發(fā)布會透露了AIC的申報進展，王良表示，對招行來說，設(shè)立AIC公司非常有意義。目前正處研究、論證過程中，此類事項需要經(jīng)過董事會流程的審批，如有需要公告的信息會及時公告。
3月28日，興業(yè)銀行董事長呂家進在2024年度業(yè)績說明會上表示，興業(yè)銀行要用好相關(guān)政策，比如現(xiàn)在監(jiān)管推動資本計量高級法、AIC的設(shè)立等，興業(yè)銀行都在做積極準(zhǔn)備，爭取取得新進展。
據(jù)了解，3家股份行AIC注冊資本均在100億元至150億元區(qū)間。其中，招商銀行AIC注冊資本為150億元，興業(yè)銀行、中信銀行均為100億元。
而從業(yè)務(wù)定位看，上述幾家銀行都表明將聚焦“服務(wù)國家戰(zhàn)略重點領(lǐng)域”，包括新興產(chǎn)業(yè)、科創(chuàng)企業(yè)及“專精特新”等領(lǐng)域。興業(yè)銀行在公告中指出，“興銀投資將依托專業(yè)化、市場化的債轉(zhuǎn)股及相關(guān)業(yè)務(wù)，加大支持科創(chuàng)企業(yè)與民營企業(yè)，通過優(yōu)化企業(yè)資本結(jié)構(gòu)，有效降低杠桿率”。
股份制銀行的加入，進一步豐富了AIC市場的參與主體，增強了市場化債轉(zhuǎn)股的廣度與深度，隨著試點范圍擴大和經(jīng)驗積累，未來金融資產(chǎn)投資公司的股權(quán)直投業(yè)務(wù)規(guī)模有望持續(xù)增長。
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