近日，淄博市張店區(qū)舉行見(jiàn)義勇為表?yè)P(yáng)大會(huì)，齊商銀行員工谷成軒、趙秀憑借高度的職業(yè)敏銳與責(zé)任擔(dān)當(dāng)，成功攔截多起電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，獲頒“見(jiàn)義勇為先進(jìn)個(gè)人”證書(shū)。他們的故事是齊商銀行深化反詐工作、守護(hù)群眾財(cái)產(chǎn)安全的一個(gè)縮影。
今年6月，一名約90歲的老人來(lái)到齊商銀行體壇支行，要求提前支取4萬(wàn)元定期存款。綜合柜員谷成軒在按流程核實(shí)存款用途時(shí)，察覺(jué)異常——老人所說(shuō)的原因前后邏輯混亂。憑借職業(yè)敏感，谷成軒意識(shí)到老人有被騙嫌疑，立即上報(bào)轄區(qū)派出所。面對(duì)民警，老人說(shuō)出實(shí)情，他此前收到陌生電話告知，可通過(guò)郵寄現(xiàn)金兌換積分領(lǐng)取保健品。后來(lái)，通過(guò)警銀雙方的耐心科普和真實(shí)案例講解，老人幡然醒悟，避免了資金損失。
類似的警覺(jué)在兩個(gè)月后再次發(fā)揮了關(guān)鍵作用。8月，一名女性客戶要求一次性把名下未到期的定期存款全部以現(xiàn)金形式取走。辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中，谷成軒看到客戶神情緊張、語(yǔ)無(wú)倫次，她敏銳意識(shí)到這可能又是一起詐騙。她一邊與客戶深入溝通，一邊聯(lián)系反詐中心。經(jīng)警方核實(shí)，該客戶正在遭受冒充公職人員的詐騙。在銀行工作人員與民警的共同勸導(dǎo)下，客戶終于認(rèn)清騙局，資金得以保全。
9月，齊商銀行共青團(tuán)東路支行理財(cái)經(jīng)理接到一名女性客戶的預(yù)約，要求支取還未到期的50萬(wàn)元定期存款，用于支付弟弟訂婚彩禮。次日該客戶前來(lái)取現(xiàn)時(shí)多次以“時(shí)間緊張”為由催促，運(yùn)營(yíng)主管趙秀憑借職業(yè)經(jīng)驗(yàn)感覺(jué)蹊蹺，一邊安撫客戶情緒，一邊抓住時(shí)機(jī)開(kāi)展反詐提示�？蛻魠s表示：“我平時(shí)不接陌生電話、不亂點(diǎn)鏈接，你們放心吧！”在客戶離開(kāi)后，趙秀仍放心不下。她立即將情況向反詐中心上報(bào)。經(jīng)查，其資金確實(shí)有被詐騙風(fēng)險(xiǎn)。反詐中心迅速響應(yīng)，及時(shí)聯(lián)系該客戶，成功全額攔截資金，并順藤摸瓜抓獲犯罪嫌疑人。事后，客戶專程送來(lái)錦旗，對(duì)銀行員工高度負(fù)責(zé)的工作態(tài)度表達(dá)感謝。
今年以來(lái)，齊商銀行與反詐中心密切配合，已對(duì)多名電信詐騙潛在受害人進(jìn)行正面引導(dǎo)和成功勸阻，挽損資金244萬(wàn)元，配合公安機(jī)關(guān)完成涉詐資金返還56筆，金額955萬(wàn)元。因成功堵截多起涉詐案件，該行得到了淄博市打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作協(xié)調(diào)機(jī)制辦公室的致信表?yè)P(yáng)。
而在11月10日，蘇州市反通信網(wǎng)絡(luò)詐騙中心也向齊商銀行寄來(lái)表?yè)P(yáng)信。這是該行今年第二次收到對(duì)方的致信表?yè)P(yáng)。
原來(lái)，今年8月份，齊商銀行賬戶風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)在運(yùn)行監(jiān)測(cè)中發(fā)現(xiàn)，淄博某某工程有限公司開(kāi)立的單位結(jié)算賬戶出現(xiàn)可疑交易特征，被自動(dòng)管控為只收不付，有效攔截了86.8萬(wàn)涉詐資金，為受害人挽回大額損失。
當(dāng)前，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪手段不斷翻新，嚴(yán)重威脅人民群眾財(cái)產(chǎn)安全。而一個(gè)個(gè)真實(shí)的案例，說(shuō)明反詐工作任重道遠(yuǎn)。
近年來(lái)，齊商銀行將反詐工作納入常態(tài)化管理，構(gòu)建“培訓(xùn)+協(xié)作+監(jiān)測(cè)”三位一體防控體系，通過(guò)定期開(kāi)展員工技能培訓(xùn)、深化警銀聯(lián)動(dòng)機(jī)制、強(qiáng)化賬戶異常交易監(jiān)測(cè)，織密金融安全防護(hù)網(wǎng)。與此同時(shí)，為從源頭提升公眾防騙意識(shí)，齊商銀行持續(xù)升級(jí)“人防+技防”雙防線，通過(guò)開(kāi)展“金融知識(shí)進(jìn)社區(qū)”等活動(dòng)，聚焦老年群體、線上投資等易受騙人群開(kāi)展精準(zhǔn)宣教，以專業(yè)舉措筑牢反詐前沿陣地。
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