大摩：維持中信銀行(00998)“增持”評級與目標價9.2港元 第四季業(yè)績穩(wěn)健

智通財經(jīng)APP獲悉，摩根士丹利發(fā)布研報稱，維持中信銀行(00998)“增持”評級，目標價9.2港元，大摩認為，中信銀行第四季營收的強勁反彈，進一步印證在行業(yè)競爭趨理性下，中型銀行有望交出更佳業(yè)績。

昨日(14日)收市后公布2025年初步業(yè)績，去年第四季展現(xiàn)穩(wěn)健趨勢，收入同比轉升8.6%，較第三季同比降4.4%有顯著改善，表現(xiàn)符合該行預期，勝于市場預期。由于撥備釋放較少，信行末季盈利增幅落后收入增幅，但保持健康，第四季利潤同比增長2.8%，符大摩及市場預期。

報告提到，末季中信銀行資產(chǎn)負債表擴張勢頭強勁，第四季總資產(chǎn)同比增長2.4%，同比增幅達6.3%。資產(chǎn)質量保持穩(wěn)定，不良貸款率同比微降1個基點至1.15%，而撥備覆蓋率同比大致持平于約204%。

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